Les dispositifs que nous mettons en place

Une grille de lecture des solutions mobilisées selon quatre piliers : bâtir, piloter, protéger, transmettre. Chaque dossier reste construit sur mesure et cette page en donne la cartographie.

Patrimoine tangible Capital dans le temps Protection Transmission

A · Immobilier

Construire un patrimoine tangible et pérenne

Objectif : un patrimoine équilibré entre rendement, sécurité et fiscalité maîtrisée.

Dispositif	Leviers mobilisés
Neuf	Dispositifs avec leviers fiscaux, LMNP neuf, résidences services, VEFA
Ancien	Déficit foncier, Malraux, Denormandie, rénovation patrimoniale
Meublé (LMNP/LMP)	Revenus complémentaires et optimisation fiscale
Immobilier de rendement	Approche entrepreneuriale : immeubles, colocation, SCI

B · Épargne & placements

Piloter son capital dans le temps

L'épargne n'est pas un stock, c'est un flux à orienter, avec diversification et lisibilité.

Dispositif	Rôle dans l'allocation
Assurance-vie	Structurer le long terme
ETF & produits structurés	Optimiser le rendement
SCPI	Diversifier : immobilier professionnel en gestion indirecte
Non coté / Private Equity	Renforcer la stratégie
Trésorerie d'entreprise	Valoriser la trésorerie des dirigeants

C · Prévoyance

Protéger avant de chercher à performer

Comprendre avant d'assurer. Assurer avant d'investir.

Dispositif	Ce qu'il couvre
Prévoyance individuelle	Couverture des risques majeurs
Protection dirigeant & TNS	Solutions dédiées aux indépendants
Retraite indiv. & collective	PERIN, PERO, contrats Madelin
Santé & complémentaire collective	Accompagnement social et prévoyance entreprise

D · Transmission

Anticiper et transmettre avec sens

Préparer la transmission, c'est protéger ce qui a été construit.

Dispositif	Ce qu'il organise
Optimisation successorale	Démembrement, donations, assurance-vie
Structuration du patrimoine	SCI, holding, liquidités de cession
Protection des proches	Régime matrimonial, clause bénéficiaire, mandat de protection future
Transmission intergénérationnelle	Transmettre le sens, pas seulement les biens

L'ingénierie patrimoniale, c'est équilibrer les aspects humains, fiscaux et juridiques au service d'un projet de vie.