M'API Conseils

Les dispositifs que nous mettons en place

Des solutions mobilisées selon quatre piliers.

Bâtir Piloter Protéger Transmettre

A · Immobilier

Construire un patrimoine tangible et pérenne

Objectif : un patrimoine équilibré entre rendement, sécurité et fiscalité maîtrisée.

Dispositif	Leviers mobilisés
Neuf	Dispositifs avec leviers fiscaux, LMNP neuf, résidences services, VEFA
Ancien	Déficit foncier, Malraux, Denormandie, rénovation patrimoniale
Meublé (LMNP/LMP)	Revenus complémentaires et optimisation fiscale
Immobilier de rendement	Approche entrepreneuriale : immeubles, colocation, SCI

B · Épargne & placements

Piloter son capital dans le temps

L'épargne n'est pas un stock, c'est un flux à orienter, avec diversification et lisibilité.

Dispositif	Rôle dans l'allocation
Assurance-vie	Structurer le long terme
ETF & produits structurés	Optimiser le rendement
SCPI	Diversifier : immobilier professionnel en gestion indirecte
Non coté / Private Equity	Renforcer la stratégie
Trésorerie d'entreprise	Valoriser la trésorerie des dirigeants

C · Prévoyance

Protéger avant de chercher à performer

Comprendre avant d'assurer. Assurer avant d'investir.

Dispositif	Ce qu'il couvre
Prévoyance individuelle	Couverture des risques majeurs
Protection dirigeant & TNS	Solutions dédiées aux indépendants
Retraite indiv. & collective	PERIN, PERO, contrats Madelin
Santé & complémentaire collective	Accompagnement social et prévoyance entreprise

D · Transmission

Anticiper et transmettre avec sens

Préparer la transmission, c'est protéger ce qui a été construit.

Dispositif	Ce qu'il organise
Optimisation successorale	Démembrement, donations, assurance-vie
Structuration du patrimoine	SCI, holding, liquidités de cession
Protection des proches	Régime matrimonial, clause bénéficiaire, mandat de protection future
Transmission intergénérationnelle	Transmettre le sens, pas seulement les biens